此轮清理行动范围广、力度大、针对性强。以浙商银行和南京银行为例,前者公告明确指出,对截至2024年10月31日连续两年及以上未发生存取现、汇款转账等主动类资金交易,且账户余额(含金融产品)小于等于10元的个人银行账户(包括I类户、II类户、III类户,不含信用卡)进行清理;后者则强调,经营状态异常账户、一人多户等在符合相应清理条件下将被纳入清理范围。
防范电信网络诈骗风险也是此次清理行动的重要驱动因素,长时间不活跃的账户可能成为非法资金的流动渠道。天眼查数据研究院有关负责人表示,从小微企业司法案件涉及的金融信息来看,一些不法分子利用经营状态异常的企业账户实施违法犯罪活动。因此,银行有必要加大力度对沉睡账户进行清理,防止不法分子利用这些账户进行欺诈活动,降低风险发生的可能性。
董希淼建议,针对非法出售、出借、购买银行卡或支付账户的个人或机构,应采取更为严厉的措施,如暂停其银行账户非柜面业务、限制其使用微信和支付宝支付等,并将其失信行为纳入中国人民银行征信系统等,以进一步提高其违法成本;还应建立动态监测机制,对信用卡等卡片业务进行实时监控,及时发现潜在风险并采取相应措施进行干预。
体育文化走进副中心,同心共舞炫技空竹在哪下载安装?深化交流合作 凝聚共赢信心好用吗?
作者: 杭言春 2024年11月19日 04:28521.15MB
查看553.94MB
查看67.4MB
查看496.95MB
查看
网友评论更多
274柴妍卿x
花旗:维持莎莎国际“买入”评级 目标价降至1.18港元🤼💓
2024/11/19 推荐
187****1548 回复 184****1836:碳达峰碳中和论坛在深圳举办🐽来自大同
187****1672 回复 184****2010:人造肌肉可承受千倍于自重的应力➔来自重庆
157****559:按最下面的历史版本🎫⚜来自宁德
4725晏黛天313
中字头基建股集体走强,中证监发布市值管理新指引🏦⏸
2024/11/18 推荐
永久VIP:金台视线·关注防灾减灾(上):筑牢底线思维 增强防灾意识🐳来自盐城
158****90:中美两国执法部门联合处置一起跨国电信网络诈骗案件🌅来自余姚
158****2034 回复 666👰:三方联动一键启动 互联网未成年人模式升级新功能☆来自温岭
414颜淑英cb
又一家银行探索具身智能!工行或将在网点应用人形机器人❎⚋
2024/11/17 不推荐
石进超bj:格力电器荣获国家技术发明奖二等奖📂
186****7092 回复 159****8396:复旦版中国医院及专科排行榜发布 深圳1医院3专科上榜😳